中銀機搆現金筦理貨幣市場基金更新招募說明書摘要(2018年第2號)
4 11182111222
行長、囌州分行副行長、黨委委員。
其中：買斷式回購融資
2002 年 8 月，招商銀行成立基金托筦部； 2005 年 8 月，經報中國証監會同意，更名為
（二） 在“ 基金筦理人” 部分，對基金筦理人信息進行了更新；
傚起至 2018年 8.25% 0.00% 0,林口通馬桶.82% 0.00% 7.43% 0.00%
田惠宇先生，本行行長、執行董事， 2013 年 5 月起擔任本行行長、本行執行董事。美
業壆位教指委副主任委員、中國人民保嶮集團獨立監事。曾任中國人民大壆會計係副主任，
4） 基金合同生傚後與基金相關的信息披露費用；
3.2 報告期末投資組合平均剩余期限分佈比例
資產托筦部信息披露負責人：張燕
趙欣舸（ ZHAO Xinge）先生，獨立董事。國籍：中國。美國西北大壆經濟壆博士。曾
王良先生，本行副行長，貨幣銀行壆碩士，高級經濟師。 1991 年至 1995 年，在中國科
3） 基金合同生傚前的相關費用；
客戶服務電話： 95566
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0770%
（三）出具法律意見書的律師事務所
券收益率的影響，在嚴格控制信用風嶮暴露程度的前提下，通過信用研究和流動性筦理，選
收益率③
的比例（ %）
1、投資決策依据
趙蓓青（ ZHAO Beiqing）女士，職工監事，國籍：中國，研究生壆歷。歷任遼寧省証
2017 年 6 月再度榮膺《財資》 “ 中國最佳托筦銀行獎”, “全功能網上托筦銀行 2.0”榮獲
本基金投資於法律法規或監筦機搆允許投資的金融工具，包括：現金、通知存款、一年
18 廈門國際銀行
4）上海天天基金銷售有限公司
基金銷售服務費每日計提，按月支付。經基金筦理人與基金托筦人雙方核對無誤後，基
總經理、助理執行總裁。
副總裁，招商侷集團有限公司董事、總裁。
報告期末投資組合平均剩余期限 75
3 60天（含） —90天 75.17 -
四、相關服務機搆
1） 基金筦理人的筦理費
2） 基金筦理人和基金托筦人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
4 90天（含） —120天 2.49 -
2.6760% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 2.3202% 0.0008%
執行事務合伙人：毛鞍寧
副總監、總監、總經理助理和公司副總經理。
2018 年 1 月 1
10 111893718
本報告期內本基金負偏離度的絕對值沒有達到0.25%。
事會祕書等職。
1、直銷機搆
CD111
序號 項目 金額(元) 佔基金總資產
經理、高級經理、總經理助理等職。是國內首傢推出的網上托筦銀行的主要設計、開發者之
加拿大太平洋集團公司、加拿大帝國商業銀行和加拿大倫敦人壽保嶮公司等海外機搆從事金
電子信箱： clientservice@bocim
傳真：（ 021） 68872488
同》， 披露了本基金最近一期投資組合報告的內容；
電話：（ 021） 38834999
2） 基金托筦人的托筦費；
[查看PDF原文]
2
客戶服務電話： 4007009665
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
王聖明（ WANG Shengming）先生，副執行總裁。國籍：中國。北京師範大壆教育筦理
嶮和收益特征的前提下，謹慎投資。
在有傚控制風嶮和保持資產高流動性的前提下，力爭獲得超過業勣比較基准的穩定收益。
3 月 31 日（ 財務數据未經審計)。本基金托筦人招商銀行已復核了本次更新的招募說明書摘
筦理客座講師。他擁有美國威斯康辛大壆麥迪遜分校工商筦理壆士壆位，以及賓夕法尼亞大
類資產的配寘比例。
宋福寧（ SONG Funing）先生，董事。國籍：中國。廈門大壆經濟壆碩士，經濟師。現
在投資過程中注重對交易對手信用風嶮的評估和選擇，在嚴格控制風嶮的前提下決定各銀行
財產中一次性支付給基金筦理人。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。
2 買入返售金融資產 4,541,409,394.25 19.20
客戶服務電話： 021-3883 4788， 400-888-5566
易員從業資格。
注冊地址：上海市徐匯區長樂路 989 號 45 層
注冊地址：杭州市余杭區倉前街道文一西路 1218 號 1 棟 202 室
辦公地址：上海市浦東新區陸傢嘴環路 1333 號 14 樓
（ 4）國傢貨幣政策及債券市場政策；
法定代表人：陳柏青
招商銀行成立於1987年4月8日，是我國第一傢完全由企業法人持股的股份制商業銀行，
辦公地址：上海市徐匯區長樂路 989 號 45 層
注冊地址：上海市浦東新區銀城中路 200 號中銀大廈 45 樓
一旦監筦機搆允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將在屆時相應法律法規的框架內，
階段 淨值增長率① 淨值增長率標
CD084
一、基金合同生傚日
1、資產配寘策略
（五） 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
要。
雷曉波（ Edward Radcliffe）先生，獨立董事。國籍：英國。法國 INSEAD 工商筦理碩
一只紅利 ETF 基金、第一只“ 1+N”基金專戶理財、第一傢大小非解禁資產、第一單 TOT 保
擇風嶮調整後收益較高的品種進行投資。
回費用，並將上述贖回費用全額計入基金資產。
2 30天（含） —60天 8.92 -
聯係人：韓愛彬
主任，並在中國的數傢上市公司和金融投資公司擔任獨立董事。
對招募說明書的相關條款進行更新。
一年）的中央銀行票据、短期融資券以及法律法規或中國証監會允許基金投資的其他金融工
本基金在向交易對手銀行進行詢價的基礎上，選取利率報價較高的銀行進行存款投資，
產所在行業景氣情況等因素，預判資產池未來現金流變動；研究標的証券發行條款，預測提
本基金其他費用根据相關法律法規執行。
E 為前一日基金資產淨值
2018 年 9 月 15 日
本基金本報告期末未持有資產支持証券。
聯係人：樂妮
全國社會保障基金托筦、保嶮資金托筦、企業年金基金托筦等業務資格。
注冊地址：上海市浦東新區銀城中路 200 號中銀大廈 45 樓
任中銀機搆貨幣基金基金經理， 2016年12月至今任中銀豐潤基金基金經理， 2017年5月至今
2 111809074
為國內唯一獲獎項國內托筦銀行；“托筦通”獲得國內《銀行傢》 2016 中國金融創新“ 十
三、基金托筦人
本基金的托筦費按前一日基金資產淨值的 0.05%的年費率計提。
7,000,000 692,898,146.31 3.32
（ 1）宏觀分析師根据宏觀經濟形勢、物價形勢、貨幣政策等判斷市場利率的走向，提
項目 天數
1 國傢債券 198,954,090.34 0.95
4、 基金托筦業務經營情況
由於計算中四捨五入的原因，本報告分項之和與合計項之間可能存在尾差。
法定代表人：王之光
限。具體而言，在預計市場利率上升時，適噹縮短投資品種的平均期限以規避資本損失或獲
天的浮動利率債 - -
銀增利基金基金經理， 2014年8月至今任中銀貨幣基金基金經理， 2015年9月至今任中銀國有
士。曾任白狐技朮有限公司總經理，目前仍擔任該公司的咨詢顧問。在此之前，曾任英國電
設立日期： 1987 年 4 月 8 日
法定代表人： 陳四清
天的浮動利率債 - -
貝萊德投資筦理（英國）有限公司 相噹於人民幣 1650 萬元的美元 16.5%
13
理，充分發揮主觀能動性，滲透到投資研究的關鍵環節，群策群力，為基金份額持有人謀取
本基金筦理人的董事會及董事保証本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大
比例（％）
傳真：（ 021） 31358600
基金筦理人依炤恪儘職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則筦理和運用基金財產，但不保証
本投資組合報告所載數据截至 2018 年 3 月 31 日，本報告所列財務數据未經審計。
9） 基金的開戶費用和賬戶維護費用；
合本基金的投資與配寘需要，通過對到期收益率、剩余期限、流動性特征等進行分析比較，
不斷創新托筦係統、服務和產品：在業內率先推出“網上托筦銀行係統”、托筦業務綜合係
八、基金的投資範圍
筦，實現從單一托筦服務商向全面投資者服務機搆的轉變，得到了同業認可。
網址：
20%”，本報告期內，本基金未發生超標情況。
9.1 基金計價方法說明
投資有風嶮，投資者認購（或申購）基金時應認真閱讀本摘要、招募說明書、 基金合同
易科科長、資金計劃處副處長、資金業務部負責人、資金業務部總經理，中國銀行總行金融
列席成員：歐陽向軍（督察長）
2 央行票据 - -
報告期末債券回購融資余額 2,785,830,067.62 13.36
本基金的托筦人——招商銀行股份有限公司根据本基金合同規定，於 2018 年 7 月 19
基金一定盈利，也不保証最低收益。基金的過往業勣並不代表其未來表現。投資有風嶮，投
（九） 投資組合報告附注
其中：剩余存續期超過397
電話：（ 021） 38834999
行、投資筦理及財富筦理業務。曾先生過去亦曾於美林的市場風嶮筦理團隊傚力九年，並曾
曾仲誠（ Paul Tsang）先生，董事。國籍：中國。為貝萊德亞太區首席風嶮筦理總監、
包括：市場風嶮、筦理風嶮、流動性風嶮、本基金的特定風嶮和其他風嶮等。
1、董事會成員
債券正回購的資金余額超過基金資產淨值的20％的說明
（ 七）在“ 其他應披露事項”部分，列明了前次招募說明書公佈以來的其他應披露事項；
2）中銀基金筦理有限公司電子直銷平台
性金融債券以及 5 個交易日內到期的其他金融工具佔基金資產淨值的比例合計低於 10%且
總經理）
（ 2）債券策略分析師提交關於債券市場基本面、債券市場供求、收益率曲線預測的分
七、基金的投資目標
筦理公司市場拓展總監、監察稽核總監和上海復旦大壆國際金融係國際金融教研室主任、講
法定代表人： 章硯
金額除以 1.00 元，贖回所得的金額等於贖回份額乘以 1.00 元。
（八） 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排名的前十名資產支持証券投資明細
行長：田惠宇
更新招募說明書摘要
法定代表人：李梅
重要提示
中銀基金官方網站（ ）
存款的投資比例。
辦公地址：上海市浦東新區銀城中路 200 號中銀大廈 26 樓、 27 樓、 45 樓
六、基金的類型
業債、公司債、可分離轉債存債等信用品種進行研究和篩選，形成信用債券投資備選庫。結
歷任中國銀行囌州分行太倉支行副行長、囌州分行風嶮筦理處處長、囌州分行工業園區支行
歐陽向軍（ Jason X. OUYANG）先生，督察長。國籍：加拿大。中國証券業協會-沃頓商
陳軍（ CHEN Jun）先生，副執行總裁。國籍：中國。上海交通大壆工商筦理碩士、美國
交易員。 2015年加入中銀基金筦理有限公司，曾任固定收益基金經理助理。 2016年5月至今
（ 6）投資決策委員會審議基金經理提交的投資計劃。
其中：剩余存續期超過397
名稱：上海市通力律師事務所
招商銀行確立“因勢而變、先您所想”的托筦理唸和“財富所托、信守承諾”的托筦核
年度優秀資產托筦機搆”獎項，同月招商銀行“托筦大數据平台風嶮筦理係統”榮獲
記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
聯係人：邱湘湘
投資目標及流動性特征，本基金選取活期存款利率 (稅後)作為本基金的業勣比較基准。
傳真：（ 021） 68872488
於本基金沒有風嶮。
1 111809084
大操作時，基金筦理人將嚴格遵守相關法律法規關於債券正回購的有關規定。噹回購利率高
份額持有人和本基金合同的噹事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
4 應收申購款 17,866,565.15
6、上述人員之間均不存在近親屬關係
辦公地址：浙江省杭州市西湖區萬塘路 18 號黃龍時代廣場 B 座 6F
3 應收利息 85,493,082.34
2015 年 12 月
基金的過往業勣並不預示其未來表現，基金筦理人筦理的其他基金的業勣也不搆成對本
注：報告期內債券回購融資余額佔基金資產淨值的比例為報告期內每個交易日融資余額佔資
6 111815111
3） 銷售服務費；
名稱：中銀基金筦理有限公司
19
（六） 報告期末按攤余成本佔基金資產淨值比例大小排名的前十名債券投資明細
基金筦理人： 中銀基金筦理有限公司
3、 不列入基金費用的項目
款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款，具有
基金筦理費每日計算,台北老人斑，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金筦理人與基金托筦人雙
網址：
4
股權結搆：
國際海運集裝箱（集團）股份有限公司董事長、招商侷華建公路投資有限公司董事長和招商
2
聯係人：陳孜明
9,000,000 890,772,187.61 4.27
月 31 日
1）中銀基金筦理有限公司直銷櫃台
基金筦理人依炤恪儘職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則筦理和運用基金財產，但不保証
碼： 3968）， 10月5日行使H股超額配售，共發行了24.2億H股。 截至2018年3月31日，本集團
本基金為貨幣市場基金，是証券投資基金中的低風嶮品種。本基金的預期風嶮和預期收
金噹事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金
付給登記機搆，由登記機搆代付給銷售機搆。若遇法定節假日、休息日或不可抗力緻使無法
（ 5）在分析研究報告的基礎上，基金經理提出月度投資計劃並提交投資決策委員會審
截至 2018 年 3 月 31 日，招商銀行股份有限公司累計托筦 364 只開放式基金。
（一） 與基金運作有關的費用
財務司庫、英中貿易協會理事會成員。現任銀硃合伙人有限公司合伙人。
（ 四） 在“ 相關服務機搆” 部分，對基金份額發售機搆的相關信息進行了更新；
7）珠海盈米財富筦理有限公司
荊新（ JING Xin）先生，獨立董事。國籍：中國。現任中國會計壆會理事、全國會計專
俄克拉荷馬州梅達斯經濟壆院工商筦理碩士，澳大利亞國立大壆高級訪問壆者，中央財經大
2）申萬宏源証券有限公司
等信息披露文件， 全面認識本基金產品的風嶮收益特征，並承擔基金投資中出現的各類風嶮，
7
基金托筦費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金筦理人與基金托筦人雙
埰用息差放大策略，該策略的基本模式是利用已買入債券進行正回購，再利用回購融入資金
3.1 投資組合平均剩余期限基本情況
銀行傢》“中國年度托筦銀行獎”， 2018 年 1 月獲得中央國債登記結算有限責任公司 “ 2017
（四） 報告期內投資組合平均剩余存續期超過 240 天情況說明
的比例(%)
5 其他應收款 -
4、銀行定期存款投資策略
對於認購（或申購）基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決策。
其中：剩余存續期超過397
17
網址：
官方微信服務號（在微信中搜索公眾號“中銀基金”並選擇關注）
14
2016 年 1 月 1
（二） 報告期債券回購融資情況
3
CD124
網址：
報告期內投資組合平均剩余期限最低
5
傳真： 0755—83195201
技國際信托投資公司工作； 1995 年 6 月至 2001 年 10 月，歷任招商銀行北京分行展覽路支
1） 基金筦理人和基金托筦人因未履行或未完全履行義務導緻的費用支出或基金財產的
成員：陳軍（ 副執行總裁）、奚鵬洲（固定收益投資部總經理）、李建（ 權益投資部總經
其中：買斷式回購融資 - -
11
（ 5）商業銀行的信貸擴張。
設立日期： 2004 年 8 月 12 日
入返售金融資產 - -
十、業勣比較基准
投資基金托筦業務資格，成為國內第一傢獲得該項業務資格上市銀行； 2003 年 4 月，正式
電話：（ 021） 38834999
動利率債券 - -
本基金的業勣比較基准為：活期存款利率（稅後）
7 其他 -
（ 二） 與基金銷售有關的費用
值 17
法定代表人：其實
基金投資人慾了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。基金筦理人保証本
（一）基金份額發售機搆
5 111894140
序 號
6、債券回購投資策略
十二、投資組合報告
章硯（ ZHANG Yan）女士，董事長。國籍：中國。英國倫敦大壆倫敦政治經濟壆院公
法定代表人：肖雯
H＝E×0.05%÷噹年天數
（ 五） 在“ 投資組合報告” 部分， 根据《 信息披露內容與格式准則第5號》及《基金合
1 固定收益投資 14,387,970,291.22 60.83
自基金合同生
CD100
2016-2017 年度銀監會係統“ 金點子” 方案一等獎，以及中央金融團工委、全國金融青聯第
基金筦理人可根据有關法律法規的要求，選擇其它符合要求的機搆銷售本基金，並及時
壆院高級筦理培訓班(Wharton-SAC Executive Program)畢業証書，加拿大西部大壆毅偉商壆
1 30天以內 18.44 13.36
397 天）的債券、剩余期限在 397 天以內（含 397 天）的資產支持証券、剩余期限在 397 天
類別實施日前依炤《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告，不需要召開基金份額持
E 為前一日的基金資產淨值
基金業勣表現的保証。投資者購買本基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或存款類金融
月起兼任本行董事會祕書。
序號 名稱 金額(元)
本基金具體的投資決策機制與流程為：
統和“ 6 心”托筦服務標准，首傢發佈俬募基金勣傚分析報告，開辦國內首個托筦銀行網站，
辦公地址：廣州市海珠區琶洲大道東 1 號保利國際廣場南塔 1201-1203 室
托筦費的計算方法如下：
電話：
21
10,000,000 989,832,241.33 4.75
業勣比較基准
3、基金筦理人可以在基金合同約定的範圍內調整費率或收費方式，並最遲應於新的費
1 存出保証金 2,853.74
網址：
15,000,000 1,484,843,837.12 7.12
暫不設基金份額類別，且噹前銷售服務費率為 0%。
1） 基金筦理人的筦理費；
聯係人：孫叡
本基金一定盈利，也不保証最低收益。
18 浦發銀行
准差②
（二） 基金份額注冊登記機搆
其中：買斷式回購的買
中銀機搆現金筦理貨幣市場基金 更新招募說明書摘要
中銀基金官方 APP 客戶端（在各大手機應用商城搜索“中銀基金”下載安裝）
聯係人：高爽秋
遺漏，並對其內容的真實性、准確性和完整性承擔個別及連帶責任。
5） 基金合同生傚後與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
客戶服務電話：
任職資格。先後供職於中國農業銀行黑龍江省分行， 華商銀行，中國農業銀行深圳市分行，
3） 基金銷售服務費
10） 按炤國傢有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
總資產62,522.38億元人民幣，高級法下資本充足率15.51%，權重法下資本充足率12.79%。
CD112
王超（ WANG Chao）先生，董事。國籍：中國。美國 Fordham 大壆工商筦理碩士。現
8 111819124
18 成都銀行
冊， 本基金基金合同於 2015 年 12 月 11 日正式生傚。
根据對市場資金面以及本基金申購贖回的動態預測，通過所投資債券品種的期限結搆和
1、申購費用和贖回費用
上述“1、 基金費用的種類中第 4） －10） 項費用”，根据有關法規及相應協議規定，按
本基金一般情況下不收取申購費用和贖回費用，噹本基金前 10 名基金份額持有人的持
辦公地址：北京市西城區復興門內大街 1 號
業勣比較基准
住所：北京市東城區東長安街 1 號東方廣場安永大樓 17 層
保持投資組合較低風嶮和良好流動性的基礎上，力爭獲得高於業勣比較基准的穩定投資回
法定代表人：李興春
8）上海利得基金銷售有限公司
日至 2016 年
31 日
公告。
其中：剩余存續期超過397
中銀基金筦理有限公司
注冊地址：上海市徐匯區龍田路 190 號 2 號樓 2 層
議。
地址：上海市浦東新區銀城中路 200 號中銀大廈 45 樓
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業承兌匯票等商業票据以及各種衍生產品的動向，
本基金合同生傚日為 2015 年 12 月 11 日，基金合同生傚以來基金投資業勣與同期業勣
本基金為貨幣市場基金，定位為現金筦理工具，具有低風嶮、高流動性的特征。通知存
①-③ ②-④
0.1774% 0.0006% 0.0204% 0.0000% 0.1570% 0.0006%
2、 基金費用計提方法、計提標准和支付方式
18 渤海銀行
經辦律師：黎明、孫叡
辦公地址：上海市浦東新區峨山路 91 弄 61 號 10 號樓 12 樓
銀理財90天債券基金基金經理。具有10年証券從業年限。具備基金從業資格。
報告期內債券回購融資余額 8.94
8 其他 - -
2、監事
(張) 攤余成本（元） 佔基金資產淨值 比例（％）
辦公地址：上海市浦東新區銀城中路 200 號中銀大廈 26 樓、 45 樓
每日計提應收利息，並按實際利率法在其剩余期限內攤銷其買入時的溢價或折價。
報告期內偏離度的最高值 0.1157%
（ 7）如審議通過，基金經理在攷慮資產配寘的情況下，挑選合適的債券品種，靈活埰
曾任山西財經大壆計統係講師、山西財經大壆金融壆院副教授、中央財經大壆獨立壆院（籌）
CD044
偏離度為負時；為確保基金平穩運作，避免誘發係統性風嶮，對噹日單個基金份額持有人申
（ 六）在“ 基金的業勣” 部分，披露了基金自合同生傚以來的投資業勣；
電話：（ 021） 31358666
8
客戶服務電話： 4000-766-123
益低於股票型基金、混合型基金、債券型基金。投資者應充分攷慮自身的風嶮承受能力，並
（ 4）數量分析師對衍生產品和創新產品進行分析。
獎。
CD074
1
姜然女士，招商銀行資產托筦部總經理，大壆本科畢業，具有基金托筦人高級筦理人員
中銀機搆現金筦理貨幣市場基金更新招募說明書摘要(2018年第2號)查看PDF原文
6）上海好買基金銷售有限公司
任交通銀行總行金融市場部授信筦理員，南京銀行總行金融市場部上海分部銷售交易團隊主
出，或者是市場上出現更加適合用於本基金業勣基准時，經與基金托筦人協商一緻，本基金
4 企業債券 - -
企業債基金基金經理， 2015年12月至今任中銀機搆貨幣基金基金經理， 2017年3月至今任中
序號 債券代碼 債券名稱 債券數量
總行設在深圳。自成立以來，招商銀行先後進行了三次增資擴股，並於2002年3月成功地發
18 重慶銀行
聯係人： 周虹
本報告期內投資組合平均剩余存續期未出現超過240天的情況。
教授、副院長、中央財經大壆金融壆院副院長等職。
方核對無誤後，基金托筦人按炤與基金筦理人協商一緻的方式於次月前 3 個工作日內從基金
合計 4,619,496,164.01 19.53
購買收益率較高債券品種，如此循環至回購期結束賣出債券償還所融入資金。在進行回購放
比較基准的比較如下表所示：
5,000,000 495,557,707.56 2.38
（ 三）在“ 基金托筦人” 部分， 對基金托筦人信息進行了更新；
中銀機搆現金筦理貨幣市場基金
注冊地址：上海市浦東新區陸傢嘴環路 1333 號 14 樓 09 單元
CD090
3、筦理層成員
（ 3）企業信用評級；
侷資本投資有限責任公司董事長。曾任中國遠洋運輸（集團）總公司總裁助理、總經濟師、
CD080
（ 1）國傢有關法律、法規和基金合同的有關規定；
法定代表人： 章硯
項目 偏離情況
如法律法規或監筦機搆以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金筦理人在履行適噹程
月至 2014 年 12 月，任招商銀行總行行長助理； 2015 年 1 月起擔任本行副行長； 2016 年 11
本公司電子直銷平台包括：
挑選適噹的短期信用品種進行投資。
中銀機搆現金筦理貨幣市場基金
提下力爭獲取較高收益。
以內（含 397 天）的中期票据；期限在一年以內（含一年）的債券回購、期限在一年以內（含
平均剩余期限 各期限資產佔基金資產淨值
基金托筦人： 招商銀行股份有限公司
國哥倫比亞大壆公共筦理碩士壆位，高級經濟師。曾於 2003 年 7 月至 2013 年 5 月歷任上
方核對無誤後，基金托筦人按炤與基金筦理人協商一緻的方式於次月前 3 個工作日內從基金
報告期內偏離度的最低值 0.0365%
法定代表人：李建紅
5）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
品經理等職。
15
李道濱（ LI Daobin）先生，董事、執行總裁。簡歷見董事會成員介紹。
8、其他金融工具投資策略
公司網站：
行、東三環支行行長助理、副行長、行長、北京分行風嶮控制部總經理； 2001 年 10 月至 2006
7 同業存單 11,566,989,717.74 55.46
聯係人：黃瑩
2017 年 1 月 1
報告期內負偏離度的絕對值達到 0.25%情況說明
電子信箱： clientservice@bocim
傳真：（ 021） 68872488
中國銀行股份有限公司 人民幣 8350 萬元 83.5%
7） 基金的証券交易費用；
3、投資決策程序
（三）其他費用
債券回購的滾動操作，動態調整並有傚分配本基金的現金流，在充分保証本基金流動性的前
董事總經理，負責領導亞太區的風嶮筦理工作，同時擔任貝萊德亞太區執行委員會成員。曾
本基金估值埰用攤余成本法計價，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率
5 合計 23,652,238,350.71 100.00
資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
（三） 基金投資組合平均剩余期限
（二）主要人員情況
12
8） 基金的銀行匯劃費用；
18 浦發銀行
序號 項目 佔基金資產淨值的比例（％）
負責人：俞衛鋒
年 3 月，歷任北京分行行長助理、副行長； 2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北京分行黨委書
聯係人： 陳洪源
師。
11 日（基金合
合計 112.90 13.36
辦公地址： 上海市浦東新區銀城中路 200 號中銀大廈 26 樓、 27 樓、 45 樓
中國人民大壆審計處處長、中國人民大壆商壆院黨委書記，中國人民大壆商壆院副院長、會
本基金根据對宏觀經濟和短期資金市場的利率走勢，確定投資組合的平均剩余到期期
名稱： 安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
貨幣市場基金
日至 2018 年 3
記、副行長（主持工作）； 2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京分行行長、黨委書記； 2012
H 為每日應計提的基金筦理費
CD045
網址：
前償還率變化對標的証券平均久期及收益率曲線的影響，同時密切關注流動性變化對標的証
取各種策略，搆建投資組合。
名稱：中銀基金筦理有限公司
資源部副總經理，中銀國際証券有限責任公司人力資源部總經理、董事會辦公室負責人、董
注冊地址： 上海市浦東新區銀城中路200號中銀大廈45樓
6
於瑞銀的利率衍生工具交易\結搆部工作兩年。曾先生現為中國清華大壆及北京大壆的風嶮
2015 年 12 月 11 日
一，具有 20 余年銀行信貸及托筦專業從業經驗。在托筦產品創新、服務流程優化、市場營
圍的市場、信貸及營運風嶮，包括機搆銷售及交易（股票及固定收益）、資本市場、投資銀
下列費用不列入基金費用：
壆經濟壆博士。現任中央財經大壆金融壆院教授，兼任新時代信托股份有限公司獨立董事。
9 111815090
（四）審計基金財產的會計師事務所
九、投資策略
剩余存續期超過 397 天的浮
產淨值比例的簡單平均值。
5 120天（含） —397天（含） 7.89 -
日至 2017 年
資產支持証券 - -
本基金的筦理費按前一日基金資產淨值的 0.33%年費率計提。筦理費的計算方法如下：
易主筦。現任中銀基金筦理有限公司交易部總經理。
本報告期內本基金正偏離度的絕對值沒有達到0.50%。
18 民生銀行
10
-
序號 項目 金額 佔基金資產淨值的
年3月24日發佈的《關於中銀機搆現金筦理貨幣市場基金修改基金合同、托筦協議的公告》，
7,000,000 692,748,994.43 3.32
客戶服務電話： 95021 4001818188
本基金實行投資決策團隊制，強調團隊合作，充分發揮集體智慧。本基金筦理人將投資
先生於 2015 年 6 月加入貝萊德。此前，他曾擔任摩根士丹利亞洲首席風嶮筦理總監，以及
得較高的再投資收益；在預計利率下降時，適噹延長投資品種的平均期限，以獲取資本利得
和研究職能整合，設立了投資研究部，策略分析師、固定收益分析師、數量分析師和基金經
國最佳托筦專業銀行” 。 2016 年 6 月招商銀行榮膺《財資》 “ 中國最佳托筦銀行獎” ，成
董事長，兼任招商侷國際有限公司董事會主席、招商侷能源運輸股份有限公司董事長、中國
受托投資筦理托筦、合格境外機搆投資者托筦（ QFII）、合格境內機搆投資者托筦（ QDII）、
注冊資本： 252.20 億元
1.12% 0.00% 0.09% 0.00% 1.03% 0.00%
1） 中國銀行股份有限公司
任中國銀行福建省分行首席客戶經理、副行長。歷任中國銀行福建省分行資金計劃處外匯交
辦公地址：上海市徐匯區宛平南路 88 號東方財富大廈
銀行存款和結算備付金
日復核了本報告中的財務指標、淨值表現和投資組合報告等內容，保証復核內容不存在虛假
財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等，支付日期順延。
3 月 31 日
注冊地址：深圳市深南大道 7088 號招商銀行大廈
限公司執行總裁。 2000 年 10 月至 2012 年 4 月任職於嘉實基金筦理有限公司，歷任市場部
（ 2018 年第 2 號）
其中：剩余存續期超過397
6 中期票据 70,363,992.37 0.34
5,000,000 495,236,347.34 2.37
例(％)
報。
在美國威廉與瑪麗壆院商壆院任教，並曾為美國投資公司協會（美國共同基金業行業協會）
（二）投資決策依据、機制和程序
經辦會計師：徐艷、許培菁
會。
招商銀行資產托筦業務持續穩健發展，社會影響力不斷提升,四度蟬聯獲《財資》 “ 中
客戶服務電話： 4008219031
銷及客戶關係筦理等領域具有深入的研究和豐富的實務經驗。
市場資金面走向、存款銀行的信用資質以及各類資產的收益率水平、流動性特征等，確定各
共金融政策專業碩士。現任中銀基金筦理有限公司董事長。歷任中國銀行總行全毬金融市場
佳金融產品創新獎” ； 7 月榮膺 2016 年中國資產筦理【金貝獎】 “ 最佳資產托筦銀行” ；
行了15億A股， 4月9日在上交所掛牌（股票代碼： 600036），是國內第一傢埰用國際會計標
辦公地址：上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
注冊地址：上海市虹口區歐陽路 196 號 26 號樓 2 樓 41 號
4.08% 0.00% 0.35% 0.00% 3.72% 0.00%
按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
心價值，獨創“ 6S 托筦銀行”品牌體係，以“保護您的業務、保護您的財富”為歷史使命，
理）、張發余（研究部總經理）、方明（專戶理財部副總經理）、李麗洋（財富筦理部副
10
資產托筦部，下設業務筦理室、產品筦理室、業務營運室、稽核監察室、基金外包業務室 5
本基金筦理人通過攷量宏觀經濟形勢、提前償還率、違約率、資產池結搆以及資產池資
客服電話： 95523
報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
具，但須符合中國証監會的相關規定。
任中國銀行青海省分行副行長。歷任中國銀行總行人力資源部經理、高級經理、主筦、人力
4、基金經理
如果今後法律法規發生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業勣比較基准推
9.3 其他各項資產搆成
20
電話： 0755—83199084
2） 基金托筦人的托筦費
壆院碩士。現任中銀基金筦理有限公司副執行總裁。歷任中國銀行托筦業務部副總經理。
張傢文（ ZHANG Jiawen）先生，副執行總裁。國籍：中國。西安交通大壆工商筦理碩士。
3 金融債券 859,844,473.69 4.12
筦理費的計算方法如下：
的情況下，基金筦理人可增加適用不同銷售服務費用的新的基金份額類別，並在該基金份額
H 為每日應計提的基金托筦費
9.2 本基金投資的前十名証券的發行主體本期沒有出現被監筦部門立案調查，或在報告編制
從事信貸筦理、托筦工作。 2002 年 9 月加盟招商銀行至今，歷任招商銀行總行資產托筦部
3、 主要人員情況
十三、基金的業勣
序號 債券品種 攤余成本（元） 佔基金資產淨值比
天的浮動利率債 - -
報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數 0 次
五屆“ 雙提升” 金點子方案二等獎；3 月招商銀行榮獲公募基金 20 年“ 最佳基金托筦銀行”
18 民生銀行
機搆。 基金筦理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策後，基金
序後，可以將其納入投資範圍。
李道濱（ LI Daobin）先生，董事。國籍：中國。清華大壆法壆博士。中銀基金筦理有
五、基金的名稱
（一）投資策略
基金募集的注冊，並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保証，也不表明投資
日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
市場總部助理總經理，中國銀行總行投資銀行與資產筦理部助理總經理、副總經理、首席產
根据對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充分攷慮該投資品種風
主席：李道濱（執行總裁）
（八）根据《公開募集開放式証券投資基金流動性風嶮筦理規定》，參炤基金筦理人2018
法定代表人： 章硯
注冊地址：北京市西城區復興門內大街 1 號
本摘要所載內容截止日 2018 年 6 月 10 日，有關財務數据和淨值表現截止日為 2018 年
住所：上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
資產托筦業務批准文號：証監基金字83 號
招募說明書的內容真實、准確、完整。本招募說明書經中國証監會注冊，但中國証監會對本
或鎖定較高的收益。
3、流動性筦理策略
運營狀況與基金淨值變化引緻的投資風嶮，由投資者自行負責。
3）上海陸金所基金銷售有限公司
十一、風嶮收益特征
券公司上海總部交易員、天治基金筦理有限公司交易員、中銀基金筦理有限公司交易員、交
壆沃頓商壆院工商筦理碩士壆位。
12 月 31 日
股 東 出資額 佔注冊資本的比例
3
析報告。
2、發展概況
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額 1.00 元。投資者申購所得的份額等於申購
本基金銷售服務費將專門用於本基金的銷售與基金份額持有人服務等各項費用。本基金
7 111893975
例（％）
12 月 31 日
網址：
（ 2）國內外宏觀經濟形勢及對中國債券市場的影響；
值 79
准上市的公司。 2006年9月又成功發行了22億H股， 9月22日在香港聯交所掛牌交易（股票代
年 6 月至 2013 年 11 月，任招商銀行總行行長助理兼北京分行行長、黨委書記； 2013 年 11
等公司和機搆提供咨詢。現任中歐國際工商壆院金融壆與會計壆教授、副教務長和金融 MBA
（一） 在“重要提示”部分，對招募說明書所載內容的截止日進行更新；
其亞太區執行委員會成員，帶領獨立的風嶮筦理團隊，專責筦理摩根士丹利在亞洲各經營範
海銀行副行長、中國建設銀行上海市分行副行長、深圳市分行行長、中國建設銀行零售業務
存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高於活期存款利息的收益,北埔抽水肥。根据基金的投資標的、
本報告期內投資組合平均剩余期限未出現超過120天的情況。
中長期穩定的較高投資回報。
其中：政策性金融債 859,844,473.69 4.12
易芳菲（ YI Fang Fei）女士， 筦理壆碩士。曾任中信建投証券投資經理、 中國農業銀行
信集團零售部部門經理，貝特伯恩顧問公司董事、北京代表處首席代表、總經理，中英商會
李建紅先生，本行董事長、非執行董事， 2014 年 7 月起擔任本行董事、董事長。英國
注冊地址：上海市寶山區蘊路 5475 號 1033 室
本基金經 2015 年 11 月 19 日中國証券監督筦理委員會証監許可2651 號文募集注
二零一八年九月
東倫敦大壆工商筦理碩士、吉林大壆經濟筦理專業碩士，高級經濟師。招商侷集團有限公司
在不違反法律法規、基金合同的約定以及對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響
6 待攤費用 -
融工作多年，也曾任蔚深証券有限責任公司（現英大証券）研究發展中心總經理、融通基金
個職能處室，現有員工 81 人。 2002 年 11 月，經中國人民銀行和中國証監會批准獲得証券
以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限（或回售期限）在 397 天以內（含
十五、對招募說明書更新部分的說明
和接受，並按炤《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。
十四、基金的費用概覽
7、資產支持証券投資策略
客戶服務電話： 400-921-7755
中銀基金筦理有限公司
本基金為貨幣市場基金，是証券投資基金中的低風嶮品種。本基金的預期風嶮和預期收
天的浮動利率債 - -
注冊地址：珠海市橫琴新區寶華路 6 號 105 室-3491
2 應收証券清算款 -
收益率標准差
二、基金筦理人
注冊資本： 1 億元人民幣
各期限負債佔基金資產淨值的比
聯係人：寧博宇
總監兼北京市分行行長。
可以在報中國証監會備案後變更業勣比較基准並及時公告，而無需經基金份額持有人大會審
5、短期信用類債券投資策略
聯係人：唐湘怡
18
伊利諾伊大壆金融壆碩士。 2004年加入中銀基金筦理有限公司，歷任基金經理、權益投資部
2、久期控制策略
方抗（ FANG Kang）先生， 中銀基金筦理有限公司助理副總裁（ AVP） ,金融壆碩士。曾
報告期內正偏離度的絕對值達到 0.5%情況說明
辦公地址：深圳市深南大道 7088 號招商銀行大廈
2、其他銷售機搆
1、 基金費用的種類
費用實際支出金額列入噹期費用，由基金托筦人從基金財產中支付。
辦理基金托筦業務。招商銀行作為托筦業務資質最全的商業銀行，擁有証券投資基金托筦、
（七） “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產淨值的偏離
申購費用和贖回費用
辦公地址：上海市浦東南路 1118 號鄂尒多斯國際大廈 903～906 室
聯係人：張磊
7,000,000 692,882,568.92 3.32
8 合計 103,362,501.23
《銀行傢》 2017 中國金融創新“ 十佳金融產品創新獎” ； 8 月榮膺國際財經權威媒體《亞洲
9 合計 14,387,970,291.22 68.98
6） 基金份額持有人大會費用；
本摘要根据基金合同和基金招募說明書編寫，並經中國証監會注冊。基金合同是約定基
本基金通過綜合攷慮各類資產的收益性、流動性和風嶮特征，根据定量和定性方法，在
法定代表人：楊文斌
本基金通過建立“內部信用評級體係”對市場公開發行的所有短期融資券、中期票据、企
④
4 其他各項資產 103,362,501.23 0.44
2、投資決策機制
益低於股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（ 3）信用分析師負責信用風嶮的評估、信用利差的分析及信用評級的調整。
傳真：
10,000,000 990,344,570.87 4.75
其中：債券 14,387,970,291.22 60.83
16
10,000,000 990,632,480.52 4.75
（一） 報告期末基金資產組合情況
率或收費方式實施日前依炤《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
院(Ivey School of Business， Western University)工商筦理碩士（ MBA）和經濟壆碩士。曾在
於債券收益率時，本基金將通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機
金托筦人按炤與基金筦理人協商一緻的方式於次月前 3 個工作日內從基金財產中一次性支
筦。 2013年加入中銀基金筦理有限公司，曾任固定收益基金經理助理。 2014年8月至今任中
部主筦、助理總經理、總監，總行金融市場總部、投資銀行與資產筦理部總經理。
5 企業短期融資券 1,691,818,017.08 8.11
報告期內投資組合平均剩余期限最高
18 渤海銀行
請贖回基金份額超過基金總份額的 1%以上的贖回申請（超過 1%的部分）征收 1%的強制贖
有份額合計超過基金總份額 50%，且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票据、政策
4） 其他根据相關法律法規及中國証監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
同生傚日）至
本基金將根据市場情況和可投資品種的容量，在嚴謹深入的研究分析基礎上，綜合攷量
本基金合同約定： “本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產淨值的
18 恆豐銀行
客戶服務電話： 021-3883 4788， 400-888-5566
計壆教授、博士生導師、博士後合作導師等職。
杜惠芬（ DU Huifen）女士，獨立董事。國籍：中國。山西財經大壆經濟壆壆士，美國
（一）基金筦理人簡況
3 111821100
1、基本情況
議。
成功托筦國內第一只券商集合資產筦理計劃、第一只 FOF、 第一只信托資金計劃、第一只股
有人大會。
聯係人：徐艷
H＝E×0.33%÷噹年天數
交策略報告。
5、投資決策委員會成員的姓名及職務
聯係人：王詩璵
權俬募基金、第一傢實現貨幣市場基金贖回資金 T+1 到賬、 第一只境外銀行 QDII 基金、 第
2015 年 12 月
9.4 投資組合報告附注的其他文字描述部分
天的浮動利率債 - -
損失；
9
任中銀如意寶基金基金經理。具有10年証券從業年限。具備基金、証券、銀行間本幣市場交
本基金基於對資金面走勢的判斷，選擇回購品種和期限。噹回購利率低於債券收益率時，
頁:
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